جريدة المال هي جريدة إقتصادية مصرية يومية يتبعها بوابة إخبارية على الإنترنت تقدم خدمات إخبارية في البورصة، الشركات، الاقتصاد، الأسواق، البنوك، التأمين، النقل، الإستثمار، الإتصالات وتكنولوجيا المعلومات بالإضافة لتغطية للأخبار السياسية و الأخبار المنوعة. وأضاف أن التوجه الأفضل للمستثمر الفرد للاستثمار فى الأسهم المقيدة من الممكن أن يتم من خلال «المفتوحة» التى تُديرها شركات إدارة الأصول، لضمان عائد جيد. ولفت أن شركات السمسرة عادة تلعب دور كبير فى توعية المستثمرين من خلال أقسام البحوث التابعة لها بإصدار تقارير بحثية على الأسهم المقيدة لتوعية المستثمرين بتلك الأسهم. وأوضح أن الاستثمار فى البورصة عامة يغلب عليه طابع المرونة مقارنة مع الودائع البنكية بأجل التى تُحدد للشخص فترة زمنية للحصول على عائد معين على خلاف الاستثمار فى الأسهم الذى يُتيح للشخص الحصول على العائد بمجرد التخارج. إيهاب رشاد رئيس مجلس الإدارة بشركة «مباشر كابيتال هولدنج»قال إيهاب رشاد رئيس مجلس الإدارة بشركة «مباشر كابيتال هولدنج»، إنها أطلقت مؤخرًا منصات «DU» التابعة فى ظل انتشار فكرة التحويش فى أسواق الأسهم وغيرها. وأوضح بشكل عام أن استثمار العائد من التوزيعات يعمل على تعظيم الأرباح فى النهاية، مشيرا إلى أن الزيادة السعرية فى أسعار بعض الأسهم قد تصل إلى %50 أو أكثر سنويًا .
ولفت إلى أنه عندما تقرر أن تستثمر في البورصة لا تضع أكثر من ثلث المال الخاص بك والذي يكون فائضًا عن احتياجاتك، كما يجب عليك النظر إلى ربحية الأسهم على المدى الطويل، ولا تنظر إلى المكاسب التي يحصلها المضاربون يوميًا لأنها غير آمنة نهائيًا. وأشار إلى ضرورة أن يركز هذا المستثمر ضخ مدخراته في هذه الأسهم حتى يكون له محفظة تراكمية فيها تصل باستثماراته بعض فترة من الزمن إلى مبلغ جيد مع نمو هذا السهم وقوته وزيادة محفظته فيها وبالتالي تحقيق أرباح جيدة تتناسب مع هذا النوع من الاستثمار. وذكر أن الاستثمار بالطريقة التي يروج لها الإعلان سيكون مكلفا لشركات السمسرة وللعميل، كما أن عددا كبيرا من الشركات لن يقبل هذا النوع من العملاء وذلك بسبب ارتفاع تكلفة الدورة الإدارية المطلوبة لاستثمارات هؤلاء في مقابل صغر قيمة استثماراتهم، وهي نفس الدورة التي تقوم بها خلال التعامل مع المستثمرين الكبار. كما كان لديه تصور بأن تدعو فكرة الإعلان الأشخاص للدخول في جمعيات والاستثمار بحصيلتها في البورصة على أن تبدأ المبالغ المستثمرة مثلا بـ 10 آلاف جنيه بدلا من التشجيع على الاستثمار بهذه الطريقة، بحسب ما قاله فتحي لمصراوي. 6- إذا لم يكن لديك الوقت الكافي أو الحد الأدنى لاختيار ومتابعة حركة الأسهم يمكنك الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة كأداة استثمارية طويلة الأجل. يشار إلى أن البورصة المصرية عطلة غدا الخميس؛ بمناسبة عيد الميلاد المجيد، على أن يتم استئناف العمل يوم الأحد الموافق 10يناير الجاري.
جميعنا يسمع عن الاستثمار فى البورصة، لكن أغلبنا لا يعلم كيف يستثمر فعلا بها..وتسيطر على البعض أفكار موروثة مثل أن فلانا خسر كل أمواله فى البورصة فى دقائق، أو أن رجل أعمال انتحر بعد خسارته فى البورصة، وهو ما خلق انطباعا ذهنيا خاطئا عن البورصة. وأضاف أن أسعار الفائدة فى 2010 و 2011 كانت عادية، ثم تم خلال عام 2013 طرح شهادات قناة السويس بعائد مغرٍ حينها بلغ %14.5 وسحبت معدلات كبيرة من السيولة. ولفت إلى أن إدارة البورصة دشنت مؤخرًا مركزا لخدمة العملاء وخط ساخن للرد على استفسارات المواطنين الراغبين فى معرفة المزيد من المعلومات حول بدء وكيفية الاستثمار، موضحًا أن إدارة البورصة تلقت أكثر من 5 آلاف اتصال من نحو 20 محافظة خلال أول شهر رمضان الماضى والذى تم إطلاق المرحلة الثانية من الحملة الإعلامية خلاله.
- وارتفع المؤشر الرئيسي للبورصة إيجي اكس 30 بنسبة 13ر1 في المائة ليبلغ مستوى 14ر10952 نقطة، كما زاد مؤشر الأسهم الصغيرة والمتوسطة إيجي اكس70 بنسبة 53ر0 في المائة ليبلغ مستوى 59ر2152 نقطة، وشملت الارتفاعات مؤشر إيجي اكس 100 الأوسع نطاقا ،والذي أضاف نحو 78ر0 في المائة إلى قيمته ليبلغ مستوى 17ر3125 نقطة.
- 3- في حال لم يكن لديك وقت ومبلغ مالي قليل، يمكنك “التحويش” تدريجيًا بمبلغ محدد كل شهر في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة بشرط أن يكون التحويش لفترة طويلة.
- ولفت إلى أن توزيعات السهم خلال تلك السنوات كانت عبارة عن نوعين إما أسهم مجانية أو عائد نقدى، إلى جانب وجود تجزئة فى سعر السهم.
- وأشار إلى أنه حال استثمار تلك المبلغ بنفس طريقة التحويش أى كل شهر ضخ 250 جنيها فى عدد من الأسهم المقيدة فى البورصة خلال فترة الـ20 عاما، وبافتراض أن العائد على مؤشر البورصة الرئيسى بلغ %10 سنويًا فإن إجمالى المبلغ المُدخر سيصل إلى 190 ألف جنيه من أصل 60 ألف جنيه مدخرة مما يعنى أنه حقق مكاسب ستصل إلى 130 ألف جنيه.
- ونصح سعيد المستثمر الجديد بضرورة تعلم أن خسائر البورصة أكثر بكثير من مكاسبها ولذلك لا تضع كل أموالك مرة واحدة ولا تستثمر الأموال التي تحتاجها على المدى القريب أي خلال عامين على الأقل.
كيف تربح من البورصة
• ثم بعد ذلك لو أردت بيع هذه الأسهم مرة أخرى تطلب أيضا من شركة السمسرة البيع بالطريقة السابقة بعد تحديد السعر الذى تريد البيع عنده. ويتم الحصول على هذا الرقم عن طريق تقديم طلب إلى إحدى شركات السمسرة المالية مقابل رسم مالى بسيط تحدده كل شركة لا يتعدى 50 جنيها. ومثال آخر لو مؤشر يضم 30 شركة، ارتفعت أسعار 20 شركة منهم ووزنهم النسبي 70% مثلًا وباقي الشركات سعرها ثابت في المؤشر، ستجد أن المؤشر ارتفع بنفس النسبة. وصعد مؤشر “EGX 50” بنسبة 0.18% ليصل إلى مستوى 1816 نقطة، وانخفض مؤشر “EGX 30 محدد الأوزان” بنسبة 0.25% ليصل إلى مستوى نقطة، ونزل مؤشر “EGX 30 للعائد الكلي” بنسبة 0.04% ليصل إلى مستوى 4030 نقطة.
• بعد ذلك تحدد الشركة أو الشركات التى تريد شراء أسهم بها والسعر الذى تريد الشراء به، ثم تطلب من شركة السمسرة تنفيذ الأمر بالطريقة التى اتفقتما عليها سواء بأمر مكتوب أو عبر الهاتف. الحقيقة أنها سوق مثل أى سوق والاختلاف الوحيد أن هذه السوق بضاعتها هى الأوراق المالية، سواء “أسهم أو سندات” أو غير ذلك، ولا يمكن لأحد أن يخسر إلا إذا باع ما يملك بسعر أقل مما اشترى به مثل أى سوق. وتعرف البورصة أو سوق الأوراق المالية، على أنها سوق لكنها تختلف عن غيرها من الأسواق، فهي لا تعرض ولا تملك في معظم الأحوال البضائع والسلع، فالبضاعة أو السلعة التي يجري تداولها بها ليست أصولًا حقيقية بل أوراقًا مالية أو أصولًا مالية، وغالباً ما تكون هذه البضائع أسهم وسندات. وتصدر قائمة الأسهم الأكثر ارتفاعا جلاكسو سميثكلاين الاسهم ابمرتقعة بنسبة18.3 %، بينما كان اكثر الاسهم تراجعا العالمبة للاستقمار والتنمية. وكشف بيان أول تنفيذ صفقة على 462.2 مليون سهم فى شركة إى فاينانس للاستثمارات المالية والرقمية بقيمة إجمالية 7.49 مليار جنيه، بينما جرى تنفيذ صفقة مماثلة على 250.1 مليون سهم فى أبو قير للأسمدة بقيمة 7.27 مليار جنيه وفقا لبيان ثان. وأظهرت البيانات المنشورة على شاشة التداول بالبورصة تنفيذ هذه العمليات عبر آلية صفقات الحجم الكبير عبر الشركة السعودية المصرية للاستثمار المملوكة لصندوق الاستثمارات العامة السعودى.
- وكشف بيان أول تنفيذ صفقة على 462.2 مليون سهم فى شركة إى فاينانس للاستثمارات المالية والرقمية بقيمة إجمالية 7.49 مليار جنيه، بينما جرى تنفيذ صفقة مماثلة على 250.1 مليون سهم فى أبو قير للأسمدة بقيمة 7.27 مليار جنيه وفقا لبيان ثان.
- واتجهت تعاملات المستثمرين المصريين نحو الشراء بصافي 39 مليون جنيه، والاجانب صافي 10 مليون جنيه بينما باعوا العرب بصافي 50 مليون جنيه.
- الحقيقة أنها سوق مثل أى سوق والاختلاف الوحيد أن هذه السوق بضاعتها هى الأوراق المالية، سواء “أسهم أو سندات” أو غير ذلك، ولا يمكن لأحد أن يخسر إلا إذا باع ما يملك بسعر أقل مما اشترى به مثل أى سوق.
- • ثم بعد ذلك لو أردت بيع هذه الأسهم مرة أخرى تطلب أيضا من شركة السمسرة البيع بالطريقة السابقة بعد تحديد السعر الذى تريد البيع عنده.
كيف تربح من البورصة
• بعد أن حددنا صافى المبلغ المراد استثماره حدد هل تريد الاستثمار طويل الأجل أم قصير الأجل؟ فالاستثمار قصير الأجل فى معناه البسيط يعنى أنك تريد الخروج من السوق خلال فترة قصيرة (لوجود التزام معين لديك مثلا) والعكس بالنسبة للاستثمار طويل الأجل. • فى البداية يجب عليك تحديد مقدار الأموال التى تستطيع استخدامها فى البورصة بحيث تكون هذه الأموال زائدة عن التزاماتك ونفقاتك المالية. وفكرة الإدخار التدريجي طويل الأجل أثبت في كافة أسواق العالم أنها أنسب الطرق للمستثمر الذي ليس لديه وقت لمتابعة تفاصيل الشركات التي يستثمر فيها. 3- في حال لم يكن لديك وقت ومبلغ مالي قليل، يمكنك “التحويش” تدريجيًا بمبلغ محدد كل شهر في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة بشرط أن يكون التحويش لفترة طويلة. 2- في حال لم يكن لديك وقت ولديك فلوس، لا بد أن تتعاقد مع مدير استثمار مرخص من الهيئة العامة للرقابة المالية، وتوضح له أهدافك الاستثمارية مثلًا لو عاوز تكسب ومستعد تتحمل الخسارة والمخاطرة، أو أنك لست مستعد تتحمل مخاطرة نهائيًا (وبهذا سوف تكون مستثمر من خلال مدير استثمار). وتابع إنه على الرغم من ذلك فإن الاستثمار فى البورصة يتضمن العديد من المخاطر، تتعلق بفترات التراجع التى تشهدها الأسواق فى فترات زمنية معينة، إلى جانب طول الآجال لتحقيق عائد جيد، وأخيرًا مدى قابلية الشخص لتحمل المخاطر.
كما ارتفع مؤشر الشركات الصغيرة والمتوسطة “إيجى إكس 70 متساوى الأوزان” بنسبة 1.63% ليغلق عند مستوى 2591 نقطة، وصعد مؤشر “إيجى إكس 100 متساوى الأوزان” بنسبة 1.58% ليغلق عند مستوى 3744 نقطة. وسجل مؤشر “إيجي إكس 30” ارتفاع بنسبة 2.07% ليغلق عند مستوى نقطة، وصعد مؤشر “إيجي إكس 50” بنسبة 1.56% ليغلق عند مستوى 2277 نقطة. وأوضح التقرير أن تعاملات المستثمرين المصريين استحوذت على 1ر78 % من إجمالي التعاملات على الأسهم المقيدة، بينما استحوذ الأجانب على نسبة 6ر11%، والعرب على 3ر10%، وذلك بعد استبعاد الصفقات، وقد سجل الأجانب صافي بيع بقيمة 7ر734 مليون جنيه، بينما سجل العرب صافي شراء بقيمة 5ر163 مليون جنيه، وذلك بعد استبعاد الصفقات. ارتفعت مؤشرات البورصة المصرية بشكل جماعي ملحوظ خلال تعاملات الأسبوع المنقضي، والذي شهد تنفيذ الصندوق السيادي السعودي استحواذه على حصص في 4 شركات مصرية مدرجة بسوق المال. وتقوم شركة السمسرة التي تم اختيارك لها بدور وسيطك المالي مع البورصة بإعطاء معلومات لك عن الشركات المقيدة بالبورصة والمجالات الرائجة في السوق وعليك أن تختار الشركة التي تريد الاستثمار في أسمهما.
وأوضح أن فكرة الادخار بمبالغ صغيرة من خلال الشهادات والودائع متاحة حاليًا بمبالغ قد تصل إلى 500 جنيه أو ألف جنيه، مشيرا إلى أن صناديق الاستثمار سواء أدوات الدين أو الأسهم أو الصناديق المتوازنة تمثل أوعية ادخارية مناسبة لأغلب راغبى الادخار بمختلف شهية المخاطر لديهم. انتشرت خلال الفترة الماضية دعوات عدة لطرح نموذج الادخار- التحويش- فى البورصة المصرية، بمبالغ أولية قد تصل إلى 250 جنيها فقط، خاصة فى ظل ظهور دراسات وآراء تؤكد أن عوائد البورصة المصرية ضاهت فى جاذبيتها وأحجامها أوعية استثمارية أخرى على فترات طويلة الأجل. وقال عيسى فتحي، العضو المنتدب لشركة القاهرة لتداول الأوراق المالية، لمصراوي، إن الخطوات التي يجب على من يريد الاستثمار بهذه الطريقة أن يفعلها لفتح محفظة له وشراء أسهم تتضمن الذهاب إلى شركة سمسرة وطلب فتح حساب بها بشرط أن تكون بطاقة هويته سارية، وأن يتعدى سنه 21 عاما. المستثمر هو الذى يستند على أداء الشركة فى قراراته، ويعتبر مستثمرا طويل الأجل، لأنه يهدف إلى تحقيق أرباح سنوية وأيضا أرباح عند زيادة سعر السهم (ربح رأسمالى)، وهذا هو الأكثر أمانا بالاستثمار فى البورصة والذى ينصح به.
• عليك بعد ذلك تحديد وسيلة الاستثمار سواء كانت فى (سندات – أسهم – أذون خزانة – وثائق صناديق استثمار – سندات حكومية) ويمكن ذلك بمساعدة شركة السمسرة، حيث تقدم لك أفضل وسيلة للاستثمار بما يلائم إمكانياتك المالية. ولا يمكنك كمستثمر أن تتعامل مع البورصة مباشرة، وإنما يجب أن يتم ذلك من خلال إحدى شركات السمسرة التى تتلقى منك أوامر البيع والشراء للأسهم، وتقوم شركة السمسرة بتحصيل نسبة عمولة عن كل عملية تقوم أنت بها من خلالها ويتم تحديد هذه العمولة مسبقا. أما المؤشر فهو متوسط أسعار أسهم الشركات المكونة له، بمعنى أبسط أن المؤشر يعرف منه اتجاه السوق (صعودًا أو هبوطًا) وكل شركة يكون لها وزني نسبي في المؤشر، مثلًا لو تشجع فريق كرة قدم، فأنك ستكون مهتم بمعرفة مؤشرات أداء فريقك ومؤشرات أداء لاعبيك المفضل وهذا بالضبط مؤشر البورصة. البورصة سوق لها قواعد قانونية وفنية تحكم أدائها وتحكم كيفية اختيار ورقة مالية معينة وتوقيت التصرف فيها وقد يتعرض المستثمر غير الرشيد أو غير المؤهل لخسارة كبرى في حال قيامه بشراء أو بيع الأوراق المالية في البورصة لأنه استند في استنتاجاته في البيع أو الشراء على بيانات خاطئة أو غير دقيقة أو أنه أساء تقدير تلك البيانات. وبلغت قيم التداول على الأسهم فقط حوالي مليار جنيه تقريبًا، واتجه المصريون والعرب للشراء، بينما اتجه الأجانب للبيع، وفقًا لإجمالي التداول على شاشة البورصة.
